【反诈进行时】因为成功拦截大额涉诈资金这家银行被“点名”表扬了

发布日期： 2023-08-14 22:32:53 来源：当代先锋网

编者按

【资料图】

2023年全民反诈在行动！近年来，在省委省政府的坚强领导下，公安、通信、金融等部门齐心协力，我省打击防范治理电信网络诈骗犯罪工作取得长足进步，全社会反诈格局持续成形。法治频道推出《反诈进行时》系列报道，科普反诈知识，曝光诈骗类型和诈骗套路，提高全民反诈防骗能力，共筑全民反诈“防火墙”。

主动甄别异常客户行为，警银联动成功拦截两起对公账户涉诈大额资金，农业银行贵阳白云支行用心守护老百姓“钱袋子”获点赞。

因为成功拦截107余万元涉诈资金，农业银行贵阳白云金融城支行近日收到了贵阳市公安局观山湖分局刑事侦查大队的表扬信。

今年7月，金融城支行在日常监测中发现某公司对公账户出现大额交易，随即联系客户核实进出账具体情况。但客户无法提供相关资料，也不清楚账户进出账情况，并声称财务人员出差了。考虑到资金量较大且进出账速度快，敏锐的网点员工第一时间联系了贵阳市反诈中心。根据贵阳市反诈中心提供的情况，金融城支行果断采取相应措施，第一时间对账户进行紧急管控，堵截了即将转走的资金，成功拦截涉诈资金107余万元。

无独有偶，农业银行贵阳白云会展城支行近日成功拦截一起可疑对公大额汇款事件，并成功管控涉案农行卡。

当天，会展城支行收到一笔对公资金需要转账的申请，转账金额达30余万元，收款方为农行某个人储蓄卡账户，资金备注为“往来款”。为确保客户资金安全，该行工作人员立即拨打该公司财务电话进行核实，财务人员告知其刚收到外出的财务主管微信，要求从公司账上转账30余万元到某个人账户。

完成操作后，财务人员遇到财务主管，当面询问财务主管转账原因，财务主管听后一头雾水。此时，财务主管才发现电脑版微信已被黑客远程操作，还好农行工作人员警惕性高，成功实施拦截，避免了公司资金损失。

紧接着，会展城支行工作人员立即对此可疑农行个人储蓄卡进行柜面全封闭管控。两天后，该行接到被封控的银行卡卡主电话，询问管控原因。获悉事情原委后，客户吓出一身冷汗，原来他把个人储蓄卡借给了一名网友使用后一直无法联系到该网友，这才发觉自己被骗。幸亏农行及时管控银行卡，避免诈骗资金流入其储蓄卡，避免其沦为电诈帮凶，对银行工作人员的认真负责，客户再三表示感谢。

一直以来，农业银行贵州省分行积极落实"尽职调查要求”，制定回访制度，积极加强风险管控和员工培训，提高员工识诈反诈能力，多次协助公安堵截涉诈案件，抓获涉诈犯罪嫌疑人，切实守住老百姓的“钱袋子”。